@Djeronimo Citirana inflacija od 4.6% je vezana za potrosacki indeks cena u Srbiji. U pravu si za devalvaciju evra. 18% od 2020. godine--po meni, to je jos jedan razlog zasto treba odloziti placanje, odnosno uzeti kredit. U oba slucaja ima smisla--imao pare na gomili ili nemao. U prvom primeru matematika, u drugom--ako hoces motor, moras da uzmes kredit. A svi znamo da hocemo motor Drago mi je da sam i ja presao na 'tamnu stranu', da cu od ove godine uzivati na dva tocka i, na kraju, sto sam pronasao ovaj forum! Pozdrav!

Igrom slucaja, kupujem na kredit (nov) motor i reci cu ti zasto pa ti mozda pomogne u odluci. Nov kupujem jer volim novo jbg. :-) Cena mu je 7000 EUR. Placam 30% ucesce, a ostatak na kredit. Kamata je kod Rajfa (moja banka) pala na 5.49%, sto je po poslednjim podacima tik iznad godisnje inflacije merene u januaru ove godine, a ona iznosi 4.6%. U sustini, grubom i prostom matematikom, vidis da ti je kamata < 1%. Nisam hteo da dam 7000 EUR iz dzepa, jer onih 70% cene motora (4900 EUR) mogu pametnije da ulozim--npr. u opremanje stana koje me ceka (kreiranje neke vrednosti dok je kupovina motora "ulaganje" u gubitak vrednosti), a svakako dok ja isplatim banci 4900 EUR, za 24 meseca npr, inflacija ce da pojede 9.2% od onih 11% ukupne kamate. Opet gruba matematika. Mesecna rata ce biti oko 200 EUR. Meni je cena kostanja kredita (9.2% za dve godine, nominalno), ~500 EUR, ok kompromis u odnosu na skoro 5000 EUR koje imam odmah, koje nisam dao za motor i finansirao gubitak vrednosti nego "apgrejdovao" stan. Ovim putem, od "istih" 7000 EUR imam i motor i opremanje stana (dobar deo stana, ajde), a kostace me realno 1% u kamati. Jos ako podignem vrednost nekretnine zbog opremanja/renovacije (hocu sigurno, pitanje je u kom %), jos i budem dobar. To je moj rezon zasto kredit kad mogu iz dzepa da dam pare. Pozzz